您现在的位置：
学术活动
并驱争先，为梦起航 ——中山大学南方学院第一届财富管理大赛决赛圆满落幕
发布时间：2019-11-17 16:45:00 浏览次数：
2019年11月6日下午14点30分，中山大学南方学院商学院第一届财富管理大赛决赛于8教201顺利举办。本次大赛邀请了金融学专业主任朱海鹏老师，毕业于美国佛蒙特大学、CFA持证人蔡坤融老师，以及美国杜兰大学金融学硕士、厦门大学工学金融学双学士曾纪文老师担任嘉宾。
大赛伊始，由金融学专业主任朱海鹏老师开场致辞。她对协助本场比赛成功举办的各单位表示感激。朱老师讲到，本次大赛顺应了互联网金融的发展潮流，而面对当今理财公司应运而生的大背景，开办财富管理大赛正能够为学生提供成长机会，使他们赛出能力、赛出水平，获得理财技能、提高就业能力。
主持人介绍比赛规则后，参加比赛的学生队伍根据大赛主办方给出的情景假设即“李先生的财务情况”，一一开始演讲展示。
第一组，什么都队。他们围绕主题将李先生的财务规划分为50-55岁与55-60岁两个阶段，对其进行财务诊断并以此为依据做出理财报告。他们收集对比已有数据，判断李先生为风险规避者，并以不同年龄段心理需求不同的依据，分别进行黄金、债券等投资。他们拥有充足的数据支撑，在此坚实基础上对点推荐相关产品。
第二组，猫山王榴莲队。他们根据李先生家庭的基本情况列出了资产负债表和收支储蓄表，得出其资产结构单一的结论，并对理财目标中的客户类型、目标可行性、客户投资偏好进行分析。在对李先生进行的理财规划及策略分析中，他们引用“4321”定律，逻辑清晰，条理明确。
第三组，卓语理财小分队。他们展示出资产负债表和收支储蓄表，并以此为据剖析财务状况。分析李先生的短期目标时，他们考虑到通货膨胀的因素，并就长期目标提出四个计划，分别是现金计划、基金计划、保险计划、期货与股票计划。
第四组，happy together队。他们分别从基本财务计划分析、财务诊断、风险评估、目标可行性分析以及产品推荐等部分进行介绍，表现了灵活清晰的思维。此外，他们特别地进行了社会调查，由此确定李先生属于保守型风险属性，从而更精准地对其进行财富规划。
第五组，滚财队。他们先对李先生的财富进行宏观分析，而后根据相关公式，细致列出他的资产比例，同时依据具体数据提出长期目标的理财建议。他们认为，签订远期合同与外汇期权可以帮助李先生规避风险。
第六组，坏坏一家。他们创新性地提出假设，将李先生一家置于粤港澳大湾区的背景下，围绕此背景进行财富规划。他们心思细腻，将房地产价值的变动纳入考虑范围，依据投资计算公式算出准确数据，合理地为李先生进行财务管理。
第七组，南苑纵队。他们全面地对李先生的财务进行诊断，并依此做出投资风险组合，计算出平均收益率。南苑纵队还根据基本面和信息面的分析，提出基金投资、保险投资、货币基金投资等建议。
第八组，中南伯克希尔队。他们分析得出李先生辞职前后以现金支出为主的结论，对其长短期目标的规划与实现进行合理假设。中南伯克希尔的想法渗透区块链概念，同时他们也提出风险对冲防御性增长的观点，表示应做好风险防范。
第九组，The one队。他们解析并推荐相关理财产品，根据全球国家黄金增持、全球经济放缓、恐慌指数VIX指数上升三大原因推荐李先生购买黄金ETF。同时他们进行风险告知，建议李先生购买的投资产品以分散性投资的开放式基金为主。
在各个队伍的精彩展示后，蔡坤融老师对比赛进行点评。他对选手们积极参与比赛的热情与勇气表示赞赏，肯定了大家的自创精神。同时，他也根据各队伍体现出的不足提出针对性建议，指出他们的资料还需完善、产品推荐方面不可马虎，例举相关投资公司时需多关注其发展前景等问题。他希望，接下来的时间里同学们继续学习有益知识，持续提升自己的财务管理能力。
点评结束后，公布第一届财富管理大赛决赛最终结果，具体如下：
优秀团队奖：中南伯克希尔队
三等奖：卓语理财小分队
二等奖：猫山王榴莲队
一等奖：happy together
每组派代表上台领取参赛证明。
会场全体人员上台合影留念。
本次的财富管理大赛决赛圆满落下帷幕，可我们对于财富管理的优化研究从未停下脚步。在现今物质和信息飞速发展的社会中，优质的生活环境驱使我们追求更高水平的生活，当可支配的财富增加时，则更需理性地进行管理，合理规划每一笔支出。因此，我们要多了解、学习相关的财富管理知识，积极为自身财富安全承担责任。
新闻来源：商学院 撰稿：杜思韵 摄影：王丽玲、张滢
